Universidad de Escrow: seguridad P2P

Universidad de Escrow: seguridad P2P y prevención de estafas (2025)

P2P es potente porque conecta personas y métodos locales. También es un objetivo para estafadores. Esta guía es un “curso práctico”: fundamentos de escrow, estándares de prueba, patrones de estafa y cómo armar evidencia para disputas.

Resumen

Piensa en seguridad como en aviación: los accidentes pasan cuando se saltan pasos básicos. Los mejores traders usan checklist.

Empieza aquí
Usa la lista imprimible: Escrow Safety Checklist.

Cómo te protege el escrow (y qué no puede hacer)

El escrow bloquea la crypto durante el trade. Protege al comprador frente a “me arrepentí después de cobrar”. Pero no evita pagos fuera de la plataforma o a cuentas distintas a las del offer.

Cómo comprar crypto (P2P)Cómo vender crypto (P2P)Definición de escrow

Checklist de seguridad (antes/durante/después)

Antes de abrir el trade

  • Prefiere traders con reputación sólida y feedback consistente.
  • Lee términos completos y confirma que puedes seguirlos exactamente.
  • Identifica si el método es reversible (riesgo de disputa).

Durante el trade

  • Mantén instrucciones y pruebas en el chat del trade.
  • Paga solo a los datos oficiales del offer/trade.
  • No marques “he pagado” si no pagaste; no liberes hasta confirmar recepción.

Después del trade

  • Guarda recibos y timestamps por un tiempo (por si hay disputas).
  • Deja feedback honesto para mantener el mercado limpio.

Prueba de pago: qué vale y qué no

Capturas no son prueba; son pistas. Prueba fuerte: detalles verificables que coinciden con importe, destinatario, referencia y hora.

10 estafas comunes en P2P (y reglas)

  1. Salida a Telegram: “verifica por fuera”. Regla: todo en plataforma.
  2. Cuenta distinta: “paga aquí”. Regla: solo datos del trade.
  3. Recibo falso: Regla: confirma recepción real.
  4. Pago parcial: Regla: libera solo con total confirmado.
  5. Chargeback: Regla: entiende reversibilidad.
  6. Sobrepago: Regla: no hagas reembolsos por fuera.
  7. Presión de tiempo: Regla: sigue proceso.
  8. Pagador tercero: Regla: si no coincide, escala.
  9. Links externos: Regla: no compartas secretos.
  10. “Verificación” con gift card: Regla: no compartas códigos.

Riesgo por método: reversible vs no reversible

Aprende el perfil de riesgo antes de operar: Métodos de pago.

Guía de disputas: evidencia que gana

  • Términos del offer (cita) y cómo los seguiste
  • Timestamps en el chat del trade
  • Detalles del pago (importe, destinatario, referencia)

FAQ

¿El escrow hace que el P2P sea “seguro”?
Escrow elimina el mayor riesgo: que el vendedor se quede con tu pago y no libere la crypto. Pero no evita pagos fuera de la plataforma, pagos al destinatario equivocado o aceptar pruebas falsas. La seguridad depende del proceso.
¿Qué es “prueba de pago”?
Es evidencia de que el pago llegó a la cuenta correcta (o de que es irreversible). Capturas son fáciles de falsificar; mejor: detalles de transacción del banco/app con importe, hora y destinatario.
¿Debo moverme a WhatsApp/Telegram para “verificar”?
No. Mantén comunicación e evidencia en la plataforma. Salirse de la plataforma es la vía #1 para evadir responsabilidad en disputas.
¿Cuál es la forma más rápida de bajar el riesgo?
Usa solo trades con escrow, evita métodos reversibles cuando puedas, sigue los términos del offer al pie de la letra y documenta todo en el chat.

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