Université de l'escrow : sécurité P2P

Université de l'escrow : sécurité P2P et anti‑arnaques (2025)

Le P2P est puissant car il connecte des personnes et des méthodes locales — et c'est aussi ce qui attire les arnaqueurs. Voici un cours pratique : bases, preuves, patterns d'arnaques et checklist de litige.

Vue d'ensemble

Pensez à la sécurité comme à un checklist. Les meilleurs traders ne “devinent” pas : ils appliquent un process.

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Checklist imprimable : Escrow Safety Checklist.

Ce que l'escrow protège (et ce qu'il ne peut pas)

L'escrow bloque la crypto pendant le trade. Cela protège l'acheteur contre “j'ai reçu, je ne libère pas”. Mais il ne protège pas contre les paiements hors plateforme ou à un autre compte.

Acheter (P2P)Vendre (P2P)Définition escrow

Checklist sécurité (avant/pendant/après)

Avant

  • Choisissez des traders avec réputation solide et historique cohérent.
  • Lisez les termes de l'offre et assurez‑vous de pouvoir les suivre.
  • Comprenez si la méthode est réversible (risque de chargeback).

Pendant

  • Tout garder dans le chat du trade (instructions + preuves).
  • Payer uniquement selon les coordonnées du trade.
  • Ne pas “marquer payé” avant paiement réel ; ne pas libérer avant confirmation.

Après

  • Conservez reçus et timestamps en cas de litige.
  • Laissez un feedback honnête.

Preuve de paiement : ce qui compte vraiment

Les captures d'écran sont faibles. Les preuves fortes sont vérifiables : montant, bénéficiaire, référence, horodatage.

10 arnaques P2P (et règles de défense)

  1. Déport sur messagerie : règle : rester sur la plateforme.
  2. Changement de compte : règle : payer uniquement le compte du trade.
  3. Faux reçu : règle : confirmer la réception réelle.
  4. Paiement partiel : règle : libérer seulement après total.
  5. Chargeback : règle : comprendre la réversibilité.
  6. Surpaiement : règle : ne pas rembourser hors plateforme.
  7. Pression : règle : suivre le process.
  8. Tiers payeur : règle : si non conforme, escalader.
  9. Liens externes : règle : ne pas partager de secrets.
  10. “Vérif” gift card : règle : ne pas donner de codes.

Risque par méthode : réversible vs non réversible

Apprenez le profil de risque : Méthodes de paiement.

Litiges : les preuves qui font gagner

  • Termes de l'offre (citation) + respect des termes
  • Chat + horodatage
  • Détails du paiement (montant, bénéficiaire, référence)

FAQ

L'escrow rend‑il le P2P “sûr” ?
L'escrow supprime un risque majeur : payer puis ne pas recevoir la crypto. Mais il ne protège pas si vous payez hors plateforme, au mauvais destinataire, ou si vous acceptez des preuves falsifiées. La sécurité dépend du process.
Qu'est‑ce qu'une preuve de paiement ?
Une preuve vérifiable que l'argent est arrivé sur le bon compte (ou que le paiement est irréversible). Les captures d'écran se falsifient ; mieux : détails bancaires/app avec montant, heure et bénéficiaire.
Dois‑je passer sur WhatsApp/Telegram pour “vérifier” ?
Non. Gardez instructions et preuves dans le chat du trade. Sortir de la plateforme est la porte d'entrée #1 des arnaques.
Comment réduire le risque rapidement ?
N'opérez que via escrow, évitez les méthodes réversibles quand possible, suivez les termes de l'offre à la lettre, et documentez tout dans le chat.

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